金融机构客户身份识别及交易资料管理办法,金融机构客户身份识别包含哪些内容

金融机构应当保存什么资料?

二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反xq调查的可疑交易活动，且反xq调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反xq调查工作结束。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

根据相关法律法规和监管要求，金融机构客户资料的保存期限应当不少于5年。这是为了确保金融机构能够及时、准确地提供客户信息，以协助进行反洗钱、反恐怖融资等监管工作。保存期限的计算方法是从客户开户或建立业务关系之日起开始计算，到期后需要继续保存至少5年。

【答案】：A 金融机构有义务在自身职责范围内履行反洗钱义务，《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。

于2007年8月1日起正式生效。这项管理办法的出台，旨在规范金融机构在与客户建立业务关系时，进行有效且合法的身份识别，确保客户信息的真实性和完整性。同时，它要求金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录，以便于后续的反洗钱调查和监管检查，维护金融市场的稳定和国家安全。

【正确】商业银行都要好好的客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

怎样查询农村信用社的帐单

1、信用社人工客服是可以查流水的。可以拨打银行的客服热线，查询自己的银行卡流水，查询时客服人员会验证银行卡的密码，还有身份证号码，是否是本人使用，人工客服查询银行卡的流水一般都是近一年内，如果超出时间，必须到网点柜面或者是自助机具上查询。

2、信用社网上银行使用个人的网银账户进行登录，然后选择对应的查询选项，这样就可以在网上进行查看和导出流水信息。手机银行APP安装该应用后，在进行登录后选择查询和导出相应的流水信息。

3、此外，还可以通过发卡银行的手机客服端，登录手机银行后选择“我的账户”，进入账户明细，即可查看账单流水，但该渠道仅供查询，不能打印。中国银行app安卓版本号为：v6123；苹果版本号为：v712。

4、你好，我帮你查了一下，农信的账单明细可以通过到银行的服务营业厅查询的，希望帮到你。